Beleggen via Internet: invullen

 

Nadat u de aanvraag online hebt ingevuld krijgt u dit per E-mail bevestigd, vervolgens zal tussen 1 en 2 weken het schriftelijke aanvraagformulier bij u door de brievenbus komen.

In de envelop treft u aan (bij Datek Online):

Een 'investor's reference guide' een uitleg van de wijze van geld overmaken en de voorwaarden, hier gaan we bij "overmaken geld" nader op in.
Account Application de aanvraag, in feite hoeft u hier alleen te ondertekenen.
Account transfer form, overmaakformulier van een online account naar ander, zal in praktijk niet snel gebruikt worden of u moet meerdere accounts hebben bij Datek
W-8 form dit is een formulier voor de Amerikkanse belastingdienst (IRA: internal revenue agency), waarmee u aangeeft dat u geen ingezetene bent van de VS en er tevens niet uw hoofdverblijf heeft, u geeft dus aan niet onder het Amerikaanse belastingsstelsel te vallen
IRA checklist een checklist voor het invullen van de W-8 form
retourenvelop zonder postzegel, spreekt voor zich. Beste bij postkantoor afgeven en met priority mail versturen
Dit is slechts een voorbeeld, het kan zijn dat in uw geval er nog extra promotiemateriaal wordt meegzonden. Wij blijven graag op de hoogte, indien uw ervaringen anders zijn, kunt u ons e-mailen: mail@internetbeleggen.com

 

Hoe vul ik het Account Application formulier in?
Dit formulier is al door Datek Online op grond van de gegevens die u heeft ingevoerd op de website ingevuld. U hoeft slechts een handtekening te plaatsen bij de X, en bij Date de datum in te vullen. U kunt dit het beste op de Amerikaanse wijze doen, dus eerst maand dan dag en jaar, bijv. May 20, 1999 of 5/20/1999. Onderstaand is een voorbeeld afgebeeld.

Wij gaan uit van een fictief geval van:

Dhr. Karel Veenstra
Stationsstraat 10
7311 NX Apeldoorn
e-mail: kveenstra@wxs.nl
tel. 055-5285800
(de toegangscode voor Nederland is 31, zodat wij noteren als telefoonnumer +31 555285800)

werkende bij Omaha Solutions BV als IT-specialist
ongehuwd

In de boxen staat nogmals aangeven dat u geen professionele belegger bent bij een bank of beleggingsinstelling of meer dan 10% eigenaar van een bedrijf dat op de Amerikaanse beurs wordt verhandeld.

De volgende boxen geven de door u opgegeven inkomensschatting, vermogen (excl woonhuis) en liquide vermogen. Daarnaast twee boxen met het belegingsdoel, hier groei en ervaring, hier aandelen.

Indien alles klopt kunt u bij het kruis uw handtekening plaatsen en de datum op de Amerikaanse notatiewijze bij Date opschrijven.
In het kader daaronder staat uw UserName (bijv. veesnst12345), zoals de broker dit u heeft gegeven.

Hoe vul ik de W-8 form in?
Met het W-8 formulier verklaart u dat u geen ingezetene bent de Verenigde Staten en dus niet belastingplichtig bent in de VS. Dit formulier krijgt u blanco thuisgestuurd, U zult dus hier een aantal zaken moeten invullen. Voor onze fictieve heer Veenstra zou dit als volgt zijn:

Uiteraard moet u beide namen hier invullen indien het gaat om een gezamenlijke rekening ("joint account")

Account information hoeft u niet in te vullen, omdat u immers pas een accuntnummer krijgt, zodra in dit geval Datek uw aanvraag heeft goedgekeurd.

Van belang is wel dat u de drie keuzehokjes zwart maakt. U verklaart hiermee dat u op geen enkele wijze valt onder het VS Belastingstelsel (IRA).
U dient slechts uw handtekening nog te plaatsen en de datum te noteren.

Hier is slechts de voorzijde van het W-8 formulier afgebeeld, een compleet formulier hebben we ook in pdf-formaat.

W-8 form (82KB)

Tegenwoordig krijgt men het W8BEN toegestuurd, binnenkort volgt hiervoor een invilinstructie zoals die voor de W8 staat afgebeeld. U kunt de W8BEN hier downloaden alsmede de officiële toelichting.

W-8BEN form (22KB)

W-8BEN invulinstructie (56KB)

Om PDF-files te lezen dient u wel de gratis Adobe Acrobat Reader te hebben geinstalleerd.

Deze twee formulieren kunt u via de retourenvelop retourneren. U kunt evt. kopieen maken voor ze te versturen. Wij raden aan de brief af te geven bij het postkantoor en met prioritymail te laten vesturen.

Indien Datek alles heeft ontvangen en verwerkt ontvangt u een E-mail met uw accountnumber, u kunt overigens nu een week uw account benaderen en real time koersen bekijken. Indien binnen een week niet niet wordt ingelegd wordt het account zolang dichtgezet.

De bevestigings E-mail zou voor de heer Veenstra zou als volgt kunnen luiden:

Dear Mr. K Veenstra:

Thank you for choosing Datek Online.

We received your completed application forms and initiated the account activation process for your Datek individual account, UserName Veenst12345. Within the next 24 to 48 hours your account becomes accessible. Please note that Datek assigned Account Number 911-2233 to this account. To change account information such as the password, address, or margin activation, please login to the Datek Investment Site and edit the corresponding selections from the Account Options pull-down menu.

When your account becomes fully activated, enjoy unlimited access to free real-time quotes for Nasdaq NMS and Small Cap, New York Stock Exchange (NYSE and American Stock Exchange (AMEX) securities.

If we can provide you with further information please contact the Datek Online Customer Support team at 1-888-Go-Datek (463-2835) or e-mail support@datek.com. Thank you.

Sincerely,
Datek Online Brokerage Services Corp.
Member NASD/SIPC, Boston Stock Exchange