1. kies het account type en vul de drie online schermen in (gaan we nog op in)
2. dit kunt u negeren, want de post tussen de US en NL duurt meestal ruim een week.
3. zodra u schriftelijke aacountaanvraag bij u thuis op de deurmat ligt, kunt u de gegevens controleren en ondertekenen (gaan we nog op in bij "invullen")

Klik op "Click Here to Begin....etc" om naar het volgende scherm te gaan en uw gegevens in te vullen.

Wij zullen nog even stilstaan bij de overige mogelijkheden:

Karel had ook bij Joint Accounts kunnen Joint Tenants kunnen kiezen, dit is een gezamenlijk account, waarbij na de dood van de een het account in z'n geheel ten goede komt bij de ander. Of Karel had Tenants in Common kunnen kiezen dan gaat na de dood van de ene accounthouder het na rato deel naar de andere accounthouder. Het moge duidelijk zijn dat het Nederlands recht zijn eigen regels op erfopvolging heeft, maar wij kunnen ons voorstellen dat sommige mensen in Nederland toch kiezen voor een Joint Account.

Karel had ook een Custodian Account kunnen kiezen, dit houdt in dat Karel geld beheerd voor een minderjarige, bijv z'n kleinkind, het account moet dan ingevuld worden op naam van de minderjarige. Ook hier geld dat dit gezien het Nederlands recht weinig zin heeft.

Op professionele accounts gaan we hier niet. De optie Investment Club is kan wellicht voor een beleggingsclub nog interessant zijn, wij gaan hier voorlopig niet verder op in, de vervolgstappen zijn ook grotendeels hetzelfde als die wij hier uitleggen voor onze fictieve aanvrager Karel Veenstra.

indien alles goed is druk op "Continue"

(U kunt overigens indien uw account is gerealiseerd altijd nog de adresgegevens en het telefoonnummer en e-mailadres aanpassen, uw naam kunt u uiteraard niet meer wijzigen!)

Karel is Nederlander en hoeft dus niet z'n "US Social Security Number" in te vullen.

De Security and Exchange Commission (SEC) is in de VS zeer streng en men mag dus niet lid zijn van een aandelenbeurs of getrouwd zijn met een lid ervan (dit geld ook voor de Nederlandse beurs). Karel is dit niet en hoeft dus niets in te vullen. N.B. De boetes van de SEC zijn buitengewoon hoog!

Karel is geen Professional User, d.w.z. dat hij voor de belastingdienst geen professioneel belegger is, dus vinkt Karel "No" aan, bij "Professional User".

Bij Shareholder moet Karel tot zijn spijt constateren dat hij niet meer dan 10% van de aandelen van bijv. Yahoo! in z'n bezit heeft. Zou David Filo of Jerry Yang (oprichters van Yahoo!, die elk nog > 10% van de aandelen hebben) dit invullen zouden ze "Yes" moeten kiezen en bij "Company Name" Yahoo!, Inc. invullen.

Karel vult hier wat algemene informatie in die Datek Online graag wil weten. Deze infornatie kut u rustig te goeder trouw invullen.

Bij Investment Experience vinkt Karel "Stocks" (=aandelen) in, want hij heeft hij enige jaren al op de Nederlandse beurs aandelen gekocht en verkocht. U kunt natuurlijk ook meerdere opties invullen.
Bij "Investment Objevtives" (=beleggingsdoel) kiest karel Growth (=groei), daar doetvhij het immers voor. U kunt nattrulijk kiezen wat het meest bij u past, afh. van uw beleggingsdoel.

Bij Approx. Annual Income vult Karel zijn Bruto Jaarinkomen in via het pull-downmenu, bij "Est. Net Worth", zijn netto vermogen exclusief zijn woning en bij "Est. Liq. Net Worth" zijn liquide vermogen, dus spaargeld, aandelen etc.

Bij Employer Name: geeft hij aan waar hij werkt: Omaha Solutions BV in het geval van Karel, waar hij werkt als IT-specialist ("Specify Occupation"). Zijn Bank is de Postbank, dit vult hij in bij "Bank Reference"

Vervolgens wil Datek nog weten hoe u van hen heeft gehoord: uiteraard vult Karel hier www.internetbeleggen.com in.

Hierna kan Karel de aanvraag verzenden via de knop "Submit Application"

Na 1 tot 2 weken krijgt Karel de schriftelijke stukken thuisgestuurd, zie invullen.